XTB – 20 Anos de Atividade, Como se Porta Agora?

A XTB está no mercado há quase 20 anos, tem uma sólida reputação e regulamentação e um aplicativo xStation 5 que é top. Será mesmo tudo bom, ou tem algo de errado?

XTB capa
XTB capa
BrokerXTB – X-Trade Brokers
ReguladorFCA, CySEC, KNF, CMVM, etc
Tipo de SuporteLive Chat, Telefone e Email
Língua e SuportePortuguês, Inglês, Espanhol, Russo, etc
PlataformaxStation 5 – plataforma própria – e MT4
NegociaçãoWeb, Mobile (APP disponível para Android e IOS – Smartphone, Smartwatch e Tablet)
Tipos de ContaStandard, Pro e Islamic
Conta TreinamentoSim
Deposito MínimoSem depósito mínimo
DepósitosVisa, MasterCard, Neteller, Skrill, Paypal, Remessa Online, Transferência bancária e outras e-wallets
Levantamentos Visa, MasterCard, Neteller, Skrill, Paypal, Remessa Online, Transferência bancária e outras e-wallets
Total de AtivosPares Forex – 57 |Índices – 35 | | Ações – 2974 | Ações CFD – 1916 | ETF CFD – 135 | Total: +5000

XTB, Quem São e Como Funciona?

A X-Trade Brokers, globalmente conhecida como XTB é uma das empresas líderes mundiais de Forex e CFDs (contratos por diferença).

A empresa é originária da Polónia, e tem crescido imenso desde que iniciou seus serviços em 2002. Conta com escritórios nas principais capitais europeias.

Ela própria está cotada em Bolsa, o que aufere uma robustez ao nível de poucas no mundo.

Com um conjunto sólido de várias regulamentações, por exemplo, por parte da Financial Conduct Authority (FCA) do Reino Unido e da Cipriota CySEC, o seu investimento está bem protegido.

Criou o seu software xStation 5 para oferecer uma plataforma simples e intuitiva, adequada tanto para traders principiantes como para os mais experientes.

A firma tem ganho sólidos prémios ao longo dos anos, quer pela sua plataforma, como pela sua transparência para com os clientes.

prémios
prémios

Possui a plataforma, aplicativos, website, suporte de cliente e área de aprendizagem em português.

Várias Regulamentações Sólidas

Ao longo de quase 2 décadas de atividade, a XTB foi desenvolvendo uma atividade transparente e correta. A empresa mantem contas de depósitos dos comerciantes separadas das contas privadas da empresa. Esta segregação é bom sinal, afastando os possíveis conflitos de interesses. As regulamentações variam conforme o seu país ou zona geográfica.

Com o tempo foi ganho selos de confiança em vários reguladores de renome, espalhados pelo globo. Alguns deles são: 

  • Financial Conduct Authority (FCA) do Reino Unido, com a licença número 522157
  • Autoridade de Supervisão Financeira Polaca (KNF), com a licença número DDM-M-4021-57-1/2005
  • Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC) com a licença número 169/12 de 2020
  • International Financial Services Commission (IFSC) de Belize com o número IFSC/60/413/TS/19
  • Para o Dubai Financial Services Authority (DFSA), a XTB detém uma licença de categoria 3ª
  • Comissão do Mercado (CMVM) de Valores Mobiliários de Portugal com o número 341.

Faz ainda parte do fundo de compensação:

Financial Services Compensation Scheme Limited

Quando uma corretora tem algum destes reguladores já é bom sinal, ter todos eles é sem dúvida um ponto muito sólido a considerar.

regulamentação
regulamentação XTB

Para além disto, existe um seguro grátis que a corretora oferece, no qual seus clientes europeus têm cobertura até 1 milhão de euros, ou equivalente em Libra Esterlina e Dólar Australiano. Este seguro é providenciado pelo Lloyd’s of London, líder de seguros. E repito que o seguro é grátis, e que todos os comerciantes europeus já têm acesso a ele, sem necessário preencher nada. Infelizmente nem todas as geografias têm acesso a esse seguro.

Estas atitudes levam-nos a dizer que é um corretor de renome sólido, com excelentes proteções para o seu investimento e são plenamente capazes de conduzir seus negócios de forma séria e legal.

Software xStation 5

A empresa fez uso de tecnologia de ponta para criar a sua plataforma de trading que chamou de Xstation 5. O resultado é uma plataforma leve, fiável, intuitiva e extremamente rápida. Ainda para mais, poderá colocar a plataforma em português.

plataforma
plataforma

Com aspeto e ferramentas profissionais, acaba por ser muito simples de operar por iniciantes também porque toda a estrutura é clara. Estamos perante uma ferramenta potente para ser o seu principal aliado nas sessões de trading diárias.  

Terá calendário com notícias económicas. Também tem uma análise de mercado feita pela corretora. Com ele você também terá acesso a um áudio comentando o mercado, um serviço que seria pago em outras empresas concorrentes.

Embora tenha muitas opções, a interface não deixa de ser intuitiva. Se for a primeira vez, pode ter alguma dificuldade, mas em poucas horas está muito habituado devido à pequena curva de aprendizagem.

plataforma2
plataforma2

Pode reorganizar o espaço e deixar ele da forma que mais preferir, pois tem imensas opções para o fazer.

Está disponível uma vasta seção de material de aprendizagem, que iremos abordar em detalhe mais abaixo.

Existem aplicativos para baixar para seu computador, tablet, smartphone e até smartwatch. A versão xStation Mobile, que como o nome indica, é a versão para smartphone.

É possível adicionar mais de 6 ferramentas de desenho, tem mais de 20 indicadores, níveis de Fibonacci, etc, tudo facilmente customizável e com aspeto profissional.

Muito legal é a calculadora comercial avançada que determina instantaneamente cada aspeto da sua transação para si, algo muito útil, como pode ver na imagem abaixo.

calculadora
calculadora

Para além do XStation 5, a companhia também oferece acesso à plataforma MT4, para quem preferir. Mesmo estando no mercado há largos anos, a MT4 continua sendo uma referência mundial, mas perde alguma agilidade e algumas funções extra que irá encontrar na xStation 5.
No entanto, para os mais puristas, ou para quem preferir, é bom saber que pode contar com a MT4 e sua fiabilidade à prova de bala.

Trading Academy, a Seção de Aprendizagem

Existe uma seção de aprendizagem muito aprofundada, sem dúvida uma das maiores e mais completas no mercado. Contém cursos dos níveis básico ao intermédio, até ao especializado.

Grande parte do conteúdo nem precisa de cadastrar, embora haja, naturalmente cursos apenas para clientes.

O material encontra-se em várias línguas, inclusive o Português.

aprendizagem
aprendizagem

Também existem webinários em direto. consulte a agenda disponível para saber a data do próximo webinário. Eles são dados por vários especialistas de renome no mercado, alguns até bem conhecidos do público português e brasileiro.  

Sem dúvida que a empresa está preocupada com seu crescimento enquanto profissional de trading.

Tipos de Conta na XTB e suas Taxas

A plataforma oferece três tipos de conta, que podem ou não estar disponíveis na sua região, devido aos vários e diferentes órgãos reguladores. São elas Standard, Pro e Islamic.

Sendo a conta islâmica apenas para comerciantes que seguem as leis da Sharia com condições adequadas e leis aplicáveis muito especificas, não a iremos abordar.

Standard vs Pro- Semelhanças e Diferenças

Em relação às diferenças entre a conta Standard ou Pro, você pode escolher operar com todos os custos associados ao spread, que é a conta Standard, ou com base numa comissão que é a Pro.

Uma das grandes diferenças que precisa ter em atenção existe nas taxas de swap e nível de spread que varia de 0,35 pips para a Standard e 0,28 para a Pro, sendo que as taxas da Pro são cobradas como uma comissão de $4 por lote.

Em relação às semelhanças, tanto a Standard como a Pro permitem operar com toda a variedade de instrumentos disponíveis e a ordem mínima é de 0.01 por lote.

Não esqueça que estas condições podem mudar de acordo com a geografia onde você se encontra.

Conta Demo

A conta demo existe e está disponível para conhecer melhor o sistema e ter mais segurança antes de fazer operações. Ela tem um saldo de $10 mil em fundos virtuais e permite negociar por 4 semanas. No modo de demonstração, o usuário tem à disposição mais de 1500 ativos de CFDs.

Se você abrir conta real, ao depositar, o limite da conta demo por 1 mês desaparece, ficando com acesso a contas demo por tempo ilimitado, recarregando o saldo fictício quando quiser.

Mas realmente, se a ideia for mesmo conhecer e experimentar o serviço sem depositar, terá apenas as 4 semanas indicadas, o que para alguns iniciantes pode não ser tempo suficiente para experimentar o serviço. Neste campo, a XTB tem uma visão diferente das corretoras de Opções Binárias, onde a conta demo está disponível de forma ilimitada desde o primeiro dia.

Como cadastrar na XTB

Qualquer corretora de topo nos nossos dias precisa de um processo de cadastro seguro e rápido. É isto que encontrámos ao fazer o cadastro XTB.

Ao aceder à página principal, clica no canto superior direito em abrir conta real ou demo. Na página seguinte deverá ver um pequeno formulário como vê abaixo.

cadastro
Cadastro XTB

Após as questões habituais, terá de preencher informações que permitem entender o seu nível de experiência (ou falta dela) no mercado. Isto é mandatário ao abrigo do que é imposto a todas as corretoras com regulamentação da FCA.

O objetivo disto não é a XTB mexericar na sua vida, mas sim saber se está apto financeiramente para iniciar no mercado. Acaba por ser uma proteção para você mesmo. Irá ser questionado sobre Rendimento anual, Património líquido, Fonte de rendimento, Financiamento da conta, Investimento anual previsto, etc.

A última etapa é a verificação da sua identificação. A prova de morada e identificação pode ser verificada com qualquer uma das seguintes:

– Passaporte

– Carteira de motorista

– Cartão de identidade

Os comerciantes podem carregar uma cópia da sua prova de identificação usando o seu smartphone.

A cópia deve estar legível e atualizada.

Uma vez concluída, pode fazer um depósito através do botão no topo do website.

Depósitos e Saques

Existe uma generosa quantidade de métodos de depósito e de saque.

Depósitos

As formas tradicionais estão todas presentes: Cartão de Crédito Visa, Mastercard e transferência bancária.

As conhecidas carteiras digitais na Neteller e Skrill e até Paypal estão disponíveis.

Também poderá usar a Remessa Online no Brasil, o que é um serviço brasileiro muito utilizado.

depositos
depositos

Além disso, a XTB aceita as seguintes moedas: EUR, USD, GBP, e HUF.

A XTB não cobra taxas de depósito. No entanto, poderá ver uma taxa que pode ir até 2% se usar algumas wallets como Paypal ou Skrill.

Levantamentos

Importa começar por referir que há uma taxa de saque de $10, para pagamentos abaixo de $200. Acima deste montante, não é cobrada taxa.

O período de saque pode demorar até 3 dias úteis, mas frequentemente são mais rápidos.

Montantes mínimos

Não existe um montante mínimo para depositar. Ao invés, existe um montante mínimo para abrir uma posição. O mínimo será em um micro lote (0.01) por $5. Significa que você pode abrir conta real, depositar $10 sabendo que isso dará, à partida, para abrir 2 posições.

Instrumentos para Negociar

A oferta de instrumentos é muito, mas muito vasta! São mais de 5000 que pode escolher e detalhamos eles abaixo:

  • Pares de Moeda Forex: 57
  • Índices: 35
  • Matérias-Primas: 22
  • Ações: 2974
  • Ações CFD: 1916
  • ETF CFD: 135
  • ETFS: 274
  • Criptomoeda: 5

Nada a reclamar da falta de ativos, você tem uma quantidade infindável. Mas talvez pudesse haver mais criptomoedas, pois são apenas 5 e algumas já nem sejam moedas influentes, tal como Ripple. Para alguns traders isso pode ser um ponto negativo, visto que há muitos comerciantes que gostam da sua volatilidade extrema.  

cripto
cripto

Como funciona o Suporte ao Cliente na XTB

Com filiais espalhadas um pouco por todo o mundo, o suporte é definido pela empresa como “um dos melhores do mundo”, dado por especialistas altamente treinados.

O apoio é dado por telefone, chat e email 24 horas de segunda a sexta, mas isso varia conforme o país. Por exemplo, para Portugal existe um número local, o que facilita imenso. No Brasil também é possível, mas via Skype.

Existe um bot sempre interagindo com você na página oficial, colocando questões, mas pode acontecer que você realmente precisa de algo e depois não tem ninguém real do outro lado da tela.
Isso nos aconteceu. Falamos para o suporte dentro do horário de trabalho e recebemos a notificação de que não havia nenhum agente disponível no momento. Depois isso nos permite enviar um email com a nossa questão, foi feito, mas demorou várias horas até termos resposta.

O apoio melhora após a abertura da conta, pois uma pessoa de contacto pessoal será responsável, que o apresentará ao mundo da XTB. O serviço de apoio não começou como sendo excecional, mas depois melhorou.

A XTB e os Famosos

Independentemente do dinheiro que possa estar envolvido, nem todo o mundo empresta seu rosto ou seu nome às corretoras do mundo financeiro.

No entanto, o ‘special one’ treinador José Mourinho, com um palmarés invejável é um dos embaixadores da empresa. E isto vai muito para além de uma publicidade.

mourinho
José Mourinho

No conteúdo de aprendizagem, existe todo uma seção que lhe ensina a se preparar para o sucesso, através de um curso dado pelo José Mourinho.

Já no passado, o multifacetado e famoso ator Mads Mikkelsen fez um comercial muito legal para a XTB, que poderá ver abaixo.

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Vídeo de Mads Mikkelsen para a XTB

Visto que nem sempre é habitual haver famosos com um currículo invejável como os dois acima mencionados em campanhas de marketing por empresas deste setor, a XTB também aí se destaca da concorrência.

Outra curiosidade sobre a empresa é o fato dela ter a sua própria página no Wikipedia, algo que nem todos os corretores têm.

Vantagens e Desvantagens da Plataforma

A XTB encontra-se entre uma das empresas top do setor com os seguintes prós e contras:

A favor:

  • Quase 20 anos no mercado
  • Das mais sólidas regulamentações disponíveis (FCA, KNF, CySEC, IFSC, etc)
  • Mais de 350 mil clientes pelo mundo
  • Inúmeros prémios conseguidos
  • Empresa listada na bolsa de valores de Varsóvia
  • Área de aprendizagem vasta e cheia de bons conteúdos
  • Escritórios em mais de 13 países, muitos deles nas principais capitais da Europa.
  • Famosos como José Mourinho ou Mads Mikkelsen dão a cara pela empresa

Contra:

  • Poucos ativos de criptomoedas
  • Conta demo sem depositar apenas por 1 mês
  • Seguro de proteção ao capital não disponível em todos os países
  • Custo de $10 em saques abaixo de $200

Conclusão XTB

Depois do que você leu, fica complicado não recomendar a XTB, não é mesmo?

Estamos perante uma das líderes do mercado, com muita experiência e bom nome, com uma sólida regulamentação um pouco por todo o mundo.

Têm um portefólio de instrumentos vasto, onde apenas os amantes de criptomoedas podem ficar insatisfeitos pela reduzida oferta. Suas taxas são atrativas, mas atenção à conta Pro que podia ser um pouco mais competitiva.

Também têm uma plataforma própria, a Xstation 5, que é uma das melhores do mercado.

Se o que procura é investir em Forex e CFDs (contratos por diferença), a XTB é uma das melhores opções que preenche todos os requisitos. Se for um iniciante, terá um acompanhamento sólido com todos os materiais de aprendizagem disponíveis em Português.

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